私募证券风控总监工作总结(汇编5篇)。
私募证券风控总监工作总结 篇1
20xx上半年风险控制部按照公司总体工作思路和部署,努力工作,克服人员调整频繁给工作带来的不便,完成了风控制度建设、人员职责和考核指标的明确、申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证上会等一系列工作。
一、上半年风控部工作总结:
制度建设层面:我部于4月份制定并确立了担保业务流程及附件、档案管理办法;在5月草拟并上报了评审议程规则、保后管理制度、模式标准合同、风险管理分类及管理细则;使公司在业务流程、风控管理、保后管理等方面有章可依、有据可查。常规性工作:资料审查、现场考察、撰写报告、上回答疑、落实反担保措施:根据公司业务流程要求,和业务人员对每家企业的生产经营、财务状况、合同订单、工商信息等方面进行调查,做到发现问题及时提醒及时处理。上半年资料审查14个(其中银保10个、居间个)、现场考察14个、撰写报告10个、上会6个、通过2个南阳天港在等待银行上会通知,具体项目如下:
日期企业名称或个人姓名类型资料审
2.9亚龙超硬材料
2.22河南新奥森农林
2.27康达机械
3.12秀田牧业
5.8许昌润丰纺织居间
5.8新乡格鲁普化工
5.16新乡蒲光
5.21平顶山溢浩通商
5.21平顶山国信商贸反担保措施不足10
5.29平顶山市鑫宇商11
6.6南阳天港运输公12
6.13汝州天紫实业公还在跟踪13
6.15鼎基置业居间对方放弃14
6.26巩义金源还在跟踪
备注:从1日开始到6月30日:新做担保26民保24个)、去年未到期(不说去年历史遗留进入资保部项目)项目4个);这30个项目中结清19个、未到期11个);无一例发生公司代偿、代偿率和损失率为0%法务及档案管理:法务层面:法律文件的审核与签署工作是风险控制部的一项重要工作,一方面是公司正式与客户签订担保合同之前,对担保企业、反担保企业、反担保自然人、银行等四方签署法律文件内容完整性、合规性审核工作;另一个方面还要审核居间合同、计算付息单、数据汇总统计、与财务业务进行核对等工作;第三个方面在业务的配合下完善了公司的模式标准合同(借款担保合同、委托担保合同、保证反担保合同、抵押反担保合同、质押反担保合同),从而为业务的正常履行、内部控制的流畅、以后的追偿打下了坚实的法律基础。
档案管理:
A、制定了档案管理制度,对档案实行统一管理、专人负责;
B、搜索、归并、整理了除资保部追偿项目之外的,所有在报已保项目的档案资料(截至目前银保个、民保居间1015个);
C、同时完善了档案的查询、借阅、外调、销毁等手续,使档案在统一管理之后不在遗失和不全;
D、建立了项目档案明细表台账,台账显示20xx.3.1-20xx.6.30之间民保短拆项目15个、民保居间业个(不含历史跨年度1个)、银保业务2个(平顶山鑫宇、圣源昊)(不含历史跨年度的3个:平顶山超达已提前归还、洛阳银行做的郑州中原硅碳和河南晶鑫实业还在保)。结清及档案合同情况如下:项目分类档案显示已结清未到期到期未结合同齐全不齐原因民保居间10无合同、或带走银保业务按公司要求缩编人员,人数有10个人缩减为7个人(一个档案、两个会签、三个风控、一个总监),缩减月均成本1万多;出台了风控人员配臵和职责,明确了各个职位的'职责权限和考核指标,提高了人员的积极性、避免了人浮于事、相互推诿;按公司战略对人员进行了财务、金融知识、专业技能、实地考察等多方面的系统培训;提高了人员的专业技能和团队精神,特别是三个风控主管和档案管理员提升比较明显。
加强部门沟通和联系,引导形成了以风控为主、业务为辅的项目上会后的案例分析总结会;既提高了风控B角、业务A专业技能,又加强了业务、风控的内部配合(从某种程度上弱化了两个部门的不和谐因素、明白了双方的苦衷和思路),进而提高了跟踪、开拓优质项目的办事效率。其他临时工作:和业务部共同出台了保后管理制度,加强了项目的保后风险控制和指导;配合大客户部对地市的合作者进行了专业培训。
二、上半年工作存在的不足之处:
20xx上半年风险控制部虽然做了一些工作,但与公司领导要求相比,我们清醒的认识到还有较大差距,主要表现在以下几个方面:
1、业务流程流于形式,风控部门沦为业务部的附属部门。由于部门人员紧张业务量大,许多项目为了赶进度、导致风控部许多审核工作无法按时有序进行、达不到考察的要求时也让风控和业务一起考察(在某个意义上只是在搜集资料),这样下来即增加了公司差旅成本,又浪费了我们的时间和精力。我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的屏障,希望我们每一个业务人员都应该遵守,不应流于形式、颠倒顺序;当然若是流程的原因,我们可以修订完善。
2、未及时督促业务部门开展保后检查。上半年来,受人员变动影响和银保项目的增多(时间长、保后不确定因素多所以风险较大),在保项目的保后管理多属流于形式,公司也没有及时授权风控部督促、监督业务部门做好保后检查,导致没能及时发现一些潜在风险。
3、风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。风险控制部上半年人员调整频繁,再加上人员推荐较多、高素质的人才没指标引进,从制约了风控业务的全面开展。目前来看缺有律师资格及实际法律工作经验的法律人才,来处理法律文件的审核等法律事务。另一个项目下半年随着地市的扩张和多家银行合作,项目估计会很多、考察压力较大,根据实际增加高素质的风控专员2现有人员虽然加强了相关知识和专业技能的培训,但限于基础薄弱、专业不对、经验欠缺等因素,在某个方面还需相当长的时间才能见效,这需加大内部的长期培训和以及外部培训和经验交流。
4、制度虽有,执行欠佳,且还需修订完善。风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度和表格,但是执行力度不够,迫使一些制度成了摆设。好的制度重在执行如果执行力度不够再好的制度也等于零。
我们反思执行力不够的原因有两方面:
1、制度本身的缺陷、与企业现实脱节,缺乏执行基础;
2、执行制度的人的问题,人对制度的重视程度不够,缺乏执行的动力;提别是业务部门和相关领导的重视程度不够。比如上半年新做项目26个民保24个);扣除民保短拆的15个还有11个,但属于上会通过的只有1个银保项目;让风控部参与调查和研究的也不会超过5。
私募证券风控总监工作总结 篇2
今年上半年,在公司各位领导正确领导及同仁的支持配合下,风险控制部紧紧围绕年初公司制定的工作目标、任务和要求,认真履行了部门职责,与业务部同仁一起在把控项目投资风险、已投项目保后管理等重点风险控制领域发挥了重要作用,并取得了一定成果。
现将上半年工作情况总结如下:
一、协同业务咳嗽鄙蠛松瓯F笠底柿希并进行尽职调查?/p>
目前风险部已经总结出一套比较完善保前项目调查程序:
(一)主动和银行的客户经理联系,了解企业在银行心目中的形象,企业总体资金缺口,本次申保资金金额,资金用途;
(二)到企业调查后,一定要与企业实质控制人接洽,了解申保企业目前生产经营状况、整个行业目前状况,自己产品的市场优势,企业在行业中所处地位,上游和下游客户情况;以及能提供的反担保措施,做到心里有数。
(三)进入厂区后,要学会观察和计算,首先观察厂貌是否整洁、干净,厂房的结构、质量及新旧,所处的地理位置及周边环境,其次观察企业是否正常生产经营,机器设备是否正常运转,有无闲置设备,机器设备的新旧程度;再次观察企业仓库的原材料和产成品、半成品库存是否正常,最后看申保企业所提供的各种证件的复印件是否与原件一致,是否年检,财务信息是否真实有效。通过观察,测算对申保企业家底,了解申保企业实际净资产和财务数据之间的差异,测算申保企业的资金回笼情况,看第一还款来源是否充足;
(四)撰写调查报告。调查充分的报告是评审会评委做出判断的重要依据,并能有效减少担保业务的风险。
二、协同业务部人员做好担保项目保后调查。
由于企业在持续经营的过程中,面临市场竞争、宏观经济环境、行业政策、技术等方面变化的风险,因此,对担保项目企业实施风险监控,加强保后管理成为必然。
根据担保项目的在保期限,按照随即和重点抽查相结合的原则,建立项目保后回访档案,将跟踪保后回访收集的会计报表、跟踪调查回访报告、变化了的书面资料等建档记载;并及时向领导汇报。这样既有利于业务人员了解不同行业的发展规律,提高风险预测能力,又能发现自身在担保业务操作中存在的不足,不断改进业务操作方式,提高经营管理水平。
三、协同业务部和财务部做好涉农项目资金申报工作,信用评级工作。
四、总结担保项目调查经验及办理各种抵押所需资料
1)好看的企业报表几乎都是不真实的,但不好看的报表往往却是真实的,如果连不好看的报表都有不真实的成分,那么只有放弃项目才安全。
2)实物资产已全部抵押,.仍在进行多笔大额贷款的企业股权可能一文不值。
3)对融资成本要进行测算,在保费费率上反复与你讨价还价的企业往往是对成本控制较好的企业。
4)事情越紧急越可能存在问题,审查就应该越严格、越仔细。
5)实际控制人不为法定代表人意味着法定代表人不能承担无限连带责任或自有资产可承担债务能力很差。
6)企业实际控制人的品性决定企业的品性,企业实际控制人若有道德风险那么项目就几乎不可避免的有现实风险。
7)企业实际控制人婚姻不稳定不可怕,可怕的是他们分财产、分股权导致企业走入困境
8)注册资本金的多少代表不了公司实力的强弱,但却意味着可承担法律责任能力的大小
9)有投机倾向的企业往往比利润低的.加工企业风险还大。
10)抵押物、质押物不是信用担保必须的条件,但却是发生风险后追偿所必要的基础。
11)你想多保而企业却想少贷这样的企业没有风险。
12)集团公司申请贷款我们往往想抓住它的核心资产,而他们却往往不想让你知道,所以了解信息越多掌握的资料才越准确。
13)取得较高社会地位、政治职务的法定代表人或实际控制人还款意愿和诚信相对高些。
总结过去的半年,风险控制部做了一些工作,但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比,我们清醒的认识到还有较大差距,主要集中在:
风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。
随着公司业务的开展,对高素质专业人才的需求越来越大,制约了风控业务的全面开展,到目前为止,缺少律师资格或有实际法律工作经验的法学毕业生,来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄,应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。
总之,在接下来半年里,我们将按照公司的安排,尽最大努力来完成各项决策的具体实施,加强业务学习,认真开展工作,不断提高加强风险防范的能力,为公司的加快发展贡献一份力量。
私募证券风控总监工作总结 篇3
一、领导重视,成立工作组,建立风险评估机制
建立和完善社会稳定风险评估机制,对于进一步提高政府依法决策、科学决策、民主决策水平,正确处理我局内部矛盾,从源头上预防和减少不稳定因素,把各种矛盾纠纷化解在基层、解决在萌芽状态,具有极其重要的作用。我局领导对此十分重视,及时组织成立了以局长为组长,各分管领导为副组长,各部门负责人为成员的社会稳定风险评估工作小组。同时建立了人员明确、分工明确、责任明确的社会稳定风险评估的工作制度,形成由下到上、逐级负责的责任机制。
二、开展评估的.概况和做法
(一)做好领导班子成员风险评估工作。
从重大事项决策、重大人事任免、重大项目安排、大额资金使用等多个方面展开风险评估工作。具体措施有:强化工作责任,严格遵守各项纪律;加强政治学习教育,提高队伍政治素质;实行责任追究制度;严格执行财务制度,实行帐务公开;加强大厅纪律检查,做好群众服务工作;多走访,及时跟进,全面了解;认真学习业务流程,严格控制各项环节。
(二)做好各科室风险评估工作。
认真评估干部任免、考核违规操作风险、印章、人事档案管理风险、信访维稳处置不当风险、安全值班制度不落实风险、违反相关工资政策规定风险等多个风险点,做到:
1、加强学习,提高政治业务素质。
2、规范、完善印章、人事档案管理制度。
3、强化责任,严格把关,认真执行各项制度规定。
4、建立完善应急处理机制和值班制度,强化安全意识。
5、加强请示报告,减少工作失误。
6、实行责任追究制度。
7、严格执行会计制度,实行帐务公开,定期汇报财务收支情况,提供财务报表。
(三)做好各工作人员风险评估工作。
分别从思想道德、岗位职责、业务流程、规章制度等方面进行风险评估。具体做法是:加强自我批评、增强思想道德教育;情况掌握准确、总结材料全面;对日常公文处理流程熟悉;严格遵守各项规章制度;做好各项政策法规学习等。
三、存在问题和今后打算
回顾一年来的工作,虽然取得了一定得效果,但也还存在一些问题,如政策法规学习不够,评估工作的力度不够等问题。在今后的工作中,要进一步加强对政治理论、政策法规、党风廉政建设和业务学习,不断提高全局工作人员的综合素质,加大风险评估工作的执行力度,确保社会稳定发展。
私募证券风控总监工作总结 篇4
20xx年,风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下,按照公司总体工作思路和部署,努力工作,克服人员调整频繁给工作带来的不便,完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证会、拓展新业务品种、不良项目的处等一系列工作。现将一年来的主要工作总结如下:
一、切实做好申保项目保前实质性调查,监督业务人员尽职尽责。
根据公司业务流程要求,风险控制部对项目调查小组调查的合规性进行检查和监督。一年来与担保业务部进行项目实质性考察100余户,确保各项调查工作符合公司规定。调查中配合业务人员对每家企业的生产经营、财务状况、合同订单、投资新建等方面进行调查,并对业务人员是否履行尽职调查义务实施监督。做到发现问题及时提醒及时处理。
二、严格把控风险,完成法律文件的审核与签署工作。
法律文件的审核与签署工作是风险控制部的一项重要工作,一方面是公司正式与银行签订《保证合同》之前,对公司于贷款企业、反担保企业、反担保自然人、银行等四方签署法律文件内容完整性、合规性审核工作。在工作中,我们协同担保部业务人员发现了几起申保企业伪造签字样本的案例,并进行了纠正和整改。另一方面是根据我们与银行签订《合作协议》、《保证合同》。今年完成工行、建行合作协议的续签工作,兴业银行为我公司综合授信2亿元人民币,招商银行、农行、交行正在审核沟通过程中。
三、积极组织项目论证会。
根据《担保业务管理办法》和《项目论证会议工作细则》的规定风险控制部我们积极组织项目论证委员会。包括项目资料的完整性审核、项目评审报告的合规审核、会议申请、会议组织、发布会议纪要等。一年来,风险控制部总共组织召开了项目论证会议58次,审核新增续保项目122个。其中会议通过新增项目28户,续保项目50户。
四、加强风险防范,制定系列措施和制度。
今年下半年以来,面对国家货币政策紧缩,信贷资金紧张,企业的融资环境不断恶化,担保公司面临的担保代偿风险持续发酵。开展融资性担保业务蕴含的风险不断加大,如何加强风险防范,谨慎开展担保业务是我们公司面临的重要问题。部门先后发布了《风控部人员考察项目十条注意事项》、《关于加强风险防范、谨慎开展融资性担保业务的通知》等。要求树立全员风险防范意识,每个人、每个岗位都是风险控制点,牢记蚁穴溃坝的教训。着重落实反担保措施,加大追偿线索的搜集,反担保措施要避虚务实。
五、统计在保项目,做好项目到期前提醒。
风险控制部认真做好项目统计工作,并根据在保项目统计表及时的做好临近到期项目提醒工作。每月月底前做好下一个月到期的项目统计,形成《到期项目统计表》并送达担保业务部部门经理手中。为业务部及时做好续保工作做好相关服务。
六、不良项目的代偿、追偿、诉讼工作。
认真做好山东xx项目的追偿工作,做好与法院、律师事务所的沟通工作,及时通报有关情况。山东xxx项目风险发生后,风控部坚持信息公开,及时通报,群策群力的原则,及时通报事态进展,不断更新周边信息变化,使得领导决策更加有力。
七、新业务品种的拓展及新系统的开发。
今年下半年以来,根据公司领导的部署,我们部门与其他部门合作开发业务新品种和新系统的工作。新业务方面主要有以下两点:
1、加入省再担保集团。截止到现在对再担保现有业务品种的了解、前期准备材料、到我公司考察座谈已全部结束,等待对方上会通过加入该体系。
2、诉讼保全业务。目前已经完成和省高院的接触,有关负责人对我公司诉讼保全担保业务的开展表示认可,并提出由我公司作为发起人制定担保公司业务规则,年内配合完成国内诉讼保全业务的进展调研。
3、区域集合票据业务的开展。风控部及时了解到该项业务的试点政策,及时通报公司并走在了同行的前列。
信用担保综合业务系统的开发。我部与其他部门配合完成设备及软件的购买、设备的安装、系统的调试、操作培训等。
总结过去的一年,风险控制部做了一些工作,但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比,我们清醒的认识到还有较大差距,主要表现在以下几个方面:
(一)风控业务工作流于形式,甚至成为业务部的附属部门。由于两个部门人员紧张,业务量大,有时工作出现两个部门交叉进行,许多项目为了赶进度导致风控部许多审核工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障,我们每一个业务人员都应该遵守,不应流于形式、颠倒顺序。回顾以往的工作,我们部门的工作人员出现与业务部门人员沟通少,发现问题碍于怕影响工作效率而没有及时提出。严格完备的业务流程和手续在短时间内可能会影响工作进度和效率,但是这种工作习惯的养成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。
(二)未及时督促业务部门开展保后检查。
今年以来,受担保业务压力和人员变动影响,在保项目的常规保后管理基本停止,风险控制部也没有及时督促业务部门做好保后检查工作。导致没有及时发现风险的存在,发生了不良项目的代偿。
(三)风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。随着公司业务的开展,对高素质专业人才的需求越来越大,风险控制部今年人员调整频繁,从制约了风控业务的`全面开展。至今缺少备律师资格或有实际法律工作经验的法学毕业生,来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄,应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。
(四)制度虽有,执行欠佳。
今年,风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度和表格。但是执行力度不够,迫使一些制度成了摆设。好的制度重在执行,如果执行力度不够,再好的制度也等于零。
我们反思执行力不够的原因有两方面:
1、制度本身的缺陷:制度与企业现实脱节,缺乏执行基础;
2、执行制度的人的问题,人对制度的重视程度不够,缺乏执行的动力。
二○xx年工作初步打算
20xx年,风险控制部做好日常做的基础上打算重点抓好以下几项工作:
一是进一步提高风控人员业务理论水平和职业判断能力。加强学习,提高自己,不应该忽视学习的重要性,每周一组织部门会议,集体学习风控准则,项目报告,经济走势等关系到业务水平,风险因素的内容,平日要多关注一些大事、时事。
二是积极发挥工作主动性,努力拓展新业务品种。在今年新业务拓展工作的基础上,争取在新业务品种上做出成绩。
三是加强风险把控能力。做好保前、保中保后检查,并根据项目保后调查结果进行风险分级调整,根据分级结果采取不同的保后管理方式。及时发现潜在风险的,及时与公司领导沟通汇报,短时间内正确的应对措施。
四是做好不良项目的追偿、诉讼工作。五是理论联系实际,切实把公司制度和风控部门制度切实贯彻到实际工作中去。
总之,在新的一年里,我们将按照公司的安排,尽最大努力来完成各项决策的具体实施,加强业务学习,认真开展工作,不断提高加强风险防范的能力,为公司的加快发展贡献一份力量。
私募证券风控总监工作总结 篇5
白驹过隙,时光飞逝,短暂而充实的一年就这样结束了。回想我刚来公司的场景,仿佛就在昨天。当时的我刚从大学毕业,面对新的工作、新的环境懵懂无知却满腔热血。然而在公司领导这一年来无微不至的关怀和海纳百川的包容下,在同事们雷厉风行的工作态度和温暖活泼的公司氛围的带动影响下,再加上自己在工作中的不断摸索、学习,我顺利地完成了这一年的工作任务并收获了很多书本上学不到的知识。下面,我简要总结下我这一年的工作情况。总的来说,我的'工作大致可分为行政工作和风控工作两部分。
一、行政工作
年初我主要参与了公司的行政工作。我很荣幸地与同事们全程经历了公司从筹备到注册开业的全部过程。在公司筹备期间,我曾仔细校对整理过开业申报材料;协助领导召开第一次股东会、第一届第一次董事会;配合集合公司开展了两次公司招聘;参与了两次南京培训;协助领导解决了公司装修的遗留问题;并积极参与了公司开业典礼的筹备工作。公司开业后,我主要参与了办公用品购置、公司员工入职手续办理、公司行政制度初步建立以及召开第一次股东会、第一届第二次董事会的工作。
二、风控工作
我从行政岗调到风控岗也将近一年。在这将近一年的时间里,按照公司规定,我已基本把开业时期遗留的合同档案资料归档整理好,公司合同档案库初具雏形。如今新的业务资料,也能做到及时归档整理。
业务方面,对于我来说完全是一个新的领域。郭经理也带我走访了一些企业,我从中获益匪浅。但我深感自己金融知识以及工作经验的匮乏,所以我也不断督促自己继续学习,希望能尽快胜任风险控制这个岗位。
这一年工作的结束,对我来说是这个阶段的终点,也是下一个阶段的起点。正是因为这个不可或缺的经历,让我更加看清了自己的实力,摆正心态,虚心学习,积极工作。在接下来的.工作中,我会继续坚持积极严谨的工作态度、孜孜不倦的学习态度,让自己从一个雄心壮志却处处碰壁的大学生迅速成长为一个工作负责、业务娴熟的好员工。
最后,我要感谢公司给我提供了这个平台和锻炼自己的机会,给了我人生新的起点,感谢所有领导的培育和关怀。
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